武汉梓枫教育咨询有限公司

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据美国财务趋势调查报告显示，理财规划师的中等收入已达年薪20万美元，很多人远远超出这一数字，而且他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。目前，我国银行、保险等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上。国家职业技能鉴定专家委员会委员、理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌认为，未来5到10年，理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业，一位好的理财规划师年薪将达到100万。据美国金融策划联合会调查显示，理财规划师工作性质有四个特点：工作压力不大、待遇优厚、独立自主性高、市场需求大，是名副其实的“金领”职业。随着金融业的国际化发展，专业的理财规划人士非常紧缺，据保守估计，我国理财规划师职业有20万人的缺口，严重的缺口导致理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。尤其是取得中华人民共和国职业资格的理财规划师，必将成为中国金融职场的新宠儿。

资格认证本着立足中国现实国情和现行的法律制度的精神，坚持“国际化规格与本土化内容相结合”的原则，兼顾理论性和操作性，适用于所有有志于从事理财规划师职业的人。

便于区分那些非官方的协会认证证书。根据国务院办公厅《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发[2007]73号）精神以及人社部发[2008]8号，人力资源和社会保障部/国家发展改革委/公安部/监察部/教育部 /民政部/财政部/国家工商管理总局八部委联合发文，明确规定：凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止；全国性行业协会、学会等社会团体自行设置的应及时清理，确有必要的，经业务主管单位审核同意，报国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止或调整为专业培训。

根据新修订的《理财规划师国家职业标准》，国家理财规划师共分三个级别：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）和高级理财规划师（国家理财规划师一级）。

一、培训目标

通过培训，学员应该能够：

洞悉现代金融理财理论；熟悉掌握各项理财工具；提高为客户服务的综合技能；具备较高的金融理财职业道德。

二、招生对象

银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；

证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理；

保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员；

投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；

提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师；

从事收藏、典当工作的相关人员；

理财相关专业的毕业生、高年级在校生；

对理财规划有兴趣、有意成为理财顾问的各行业从业人员；

三、培训课程特色

整个课程通过基础知识、案例研究、项目分析、研讨的教学方式，使学员熟练掌握理财基本技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告，培养学员开展理财服务和个人金融营销的能力。

四、招生条件

凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可：

（1）连续从事本职业工作6年以上。

（2）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

（3）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级培训达规定标准学时数。

凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的一条即可：

（1）连续从事本职业工作13年以上。

（2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级培训达标准学时数。

（3）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。

（4）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

凡报考国家职业资格一级的，只要具备以下条件中的一条即可：

（1）取得理财规划师职业资格证书后，从事本职业工作3年以上，经培训达到规定标准学时数，并取得毕（结）业证书者。

（2）具有博士学位（含同等学历），从事本职业工作3年以上，经培训达到规定标准学时数，并取得毕（结）业证书者。

（3）具有硕士学位（含同等学历），从事本职业工作6年以上，经培训达到规定标准学时数，并取得毕（结）业证书者。

（4）具有学士学位（含同等学历），从事本职业工作9年以上，经培训达到规定标准学时数，并取得毕（结）业证书者。

五、课程设置

理财规划基础、宏观经济分析、货币金融基础、财务会计基础、财务计算器的操作、

理财规划师工作流程和工作要求、税务筹划、理财规划法律基础、

风险管理和保险规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划

六、考试与证书

（1）由中华人民共和国劳动与社会保障部组织开发题库，在全国实施统一考试。

（2）取得合格证书后，可以到金融保险机构从事专门的个人理财规划的服务指导工作，或者在社会上开办专门的理财服务机构，为客户从事专业化的理财服务工作。

（3）证书防伪标记：

1、证书内页和封二、封三采用隔色彩红印刷；

2、证书内页和封二、封三、底边采用LDBZH浮雕印刷；

3、证书内页使用ZHYZG水印纸；

4、证书内页第二页套印了中华人民共和国人力资源和社会保障部印章；

5、证书内页第三页发证机关加盖了“湖北省人力资源和社会保障厅技能鉴定专用章”

6、内页第一页的国徽有红色荧光；

7、证书内页第八页加印了证书查询网址（http://hb.osta.org.cn)和查询电话(027-86656880)

七、报考资料及联系方式

报考资料：身份证、学历证书复印件各三份、工作证明、两寸彩色照片四张。

联系电话：027-87467776   18064005383    网址：www.hbnvq.org

联系方式：武汉市洪山区雄楚大道411号翡翠城1610室